證券時報網(wǎng)
王一鳴
2025-06-06 22:05
近期，又一批基金出手降費。
僅6月以來，便有近10只基金官宣降費，其中以債券型產(chǎn)品居多。
業(yè)內(nèi)人士提醒，需理性看待降費，不要單純追求低利率，基金長期業(yè)績和風(fēng)險控制更為關(guān)鍵。
基金密集出手降費
6月5日，中信建投基金公告稱，為更好地滿足廣大投資者的投資需求，降低投資者的投資成本，經(jīng)與基金托管人寧波銀行協(xié)商一致，公司決定自2025年6月9日起，將中信建投穩(wěn)泰一年定開債的托管費率由0.1%調(diào)降至0.05%，并對合同、協(xié)議有關(guān)條款進(jìn)行修訂。
同日，浙商證券資管公告稱，為了更好地保護(hù)基金份額持有人利益，降低投資者的理財成本，經(jīng)與托管行興業(yè)銀行協(xié)商一致，浙商匯金聚興一年定開債券自6月5日起將托管費率由0.15調(diào)低至0.08%。
6月4日，建信基金公告稱，為更好地滿足投資人對基金產(chǎn)品的投資需求，經(jīng)與基金托管人中國工商銀行協(xié)商一致，公司決定自2025年6月6日起，調(diào)低建信穩(wěn)定增利債券的管理費率和托管費率。其中，管理費年費率由0.7%下調(diào)為0.3%；托管費率由0.2%下調(diào)為0.1%。
6月4日，南方基金也公告稱，自2025年6月9日起，調(diào)低南方安頤混合管理費率及托管費率并對基金合同有關(guān)條款進(jìn)行修訂，其中，管理費率由1.0%調(diào)低至0.6%，托管費率由0.2%調(diào)低至0.1%。
6月以來，還有東興安盈貨幣基金、東方臻萃3個月定開債券、嘉合磐恒債券、南方安頤混合等先后調(diào)整費率。其中，管理費率調(diào)整至0.18%—0.5%，托管費率降低至0.05%。另有多只公募大集合產(chǎn)品也相應(yīng)調(diào)低了費率水平。
低費率基金超千只
隨著費率改革不斷推進(jìn)，低費率產(chǎn)品不斷擴(kuò)容。
據(jù)Wind統(tǒng)計顯示，截至目前，年管理費率在0.15%及以下的基金數(shù)量已超過1000只（不同份額合并計，下同），以股票指數(shù)基金、債券基金和貨幣基金為主。年托管費率在0.05%及以下的基金數(shù)量則已超過2100只，也以股票指數(shù)基金、債券基金和貨幣基金為主。其中，部分貨幣基金的托管費率低至0.04%。
在各類型基金中，公募REITs的管理費率普遍為0.1%—0.2%，托管費率水平更是低至0.01%，
主動權(quán)益類基金中，1.2%的年管理費率和0.2%的托管費率是降費潮后較為普遍的費率水平，但也有多只產(chǎn)品保持了較低費率。
比如，作為偏股混合基金，招商裕華和惠升領(lǐng)先優(yōu)選的管理費率、托管費率分別達(dá)0.6%、0.05%；作為普通股票型基金，華泰保興多策略三個月的管理費率、托管費率分別為0.8%、0.05%，也處于偏低水平。
此外，作為靈活配置混合型基金，國泰安益的管理費率、托管費率分別為0.4%、0.05%，前海開源事件驅(qū)動管理費率、托管費率分別為0.9%、0.05%。
此外，嘉實價值發(fā)現(xiàn)三個月定開、國泰金福三個月定開、景順長城泰保三個月定開等管理費率均不足1%。
業(yè)內(nèi)人士提醒稱，投資者需理性看待降費，不要單純追求低利率，費率是成本因素之一，但基金長期業(yè)績和風(fēng)險控制更為關(guān)鍵。
