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曹晨
2025-09-16 12:37
信托業(yè)與ESG理念具有“天然的適配性”：一是都遵從長期主義，信托制度的長期存續(xù)性與ESG所關注的長遠價值、代際公平的理念不謀而合；二是風控基因一脈相承，信托嚴謹的盡職調查傳統(tǒng)，可以系統(tǒng)性地將環(huán)境、社會風險納入風控流程；三是業(yè)務模式相互適配，信托獨特的制度設計使其在創(chuàng)新綠色金融產品、推動社會影響力投資方面具有獨特優(yōu)勢。
近日，五礦信托發(fā)布《ESG理念引領信托產融互驅新格局》《2024五礦國際信托有限公司環(huán)境、社會及治理（ESG）報告》。近年來，包括中信信托、外貿信托、廈門信托在內的多家信托公司相繼發(fā)布ESG報告，全面展示了它們在推動經濟、環(huán)境和社會可持續(xù)發(fā)展方面的理念、行動與成效。
當前，ESG已成為衡量信托公司核心競爭力的重要指標，也是行業(yè)響應國家戰(zhàn)略、實現高質量發(fā)展的必然要求。信托業(yè)踐行ESG理念，為實體經濟發(fā)展、金融市場繁榮及社會更加美好貢獻力量。
信托業(yè)轉型的必然選擇
近兩年，我國ESG發(fā)展呈現顯著加速特征，信托業(yè)同樣也在深化踐行ESG理念。中國信托業(yè)協(xié)會專職副會長閆建東表示，對信托業(yè)而言，踐行ESG理念，一方面是落實監(jiān)管政策的必然要求，另一方面是高質量轉型發(fā)展的必然選擇。
“信托業(yè)務‘三分類’的出臺，要求行業(yè)更加聚焦‘資產服務信托、資產管理信托、公益慈善信托’三大本源業(yè)務，提升受托服務能力，加強公司治理，切實提高風險管理能力，積極履行社會責任。”閆建東說。
五礦信托黨委書記、董事長劉國威表示，在全球經濟格局深度調整與中國式現代化加快推進的重要時期，隨著我國雙碳戰(zhàn)略邁向縱深推進、共同富裕取得實質進展、綠色轉型釋放巨大空間，ESG已不再是企業(yè)的“選擇題”，而是關乎高質量發(fā)展的“必答題”。在信托業(yè)回歸本源、深化轉型的背景下，ESG不僅是業(yè)務創(chuàng)新的路徑，更是對信托制度本質功能的重新詮釋。
中央財經大學金融學院教授賀強認為，信托業(yè)與ESG理念具有“天然的適配性”：一是都遵從長期主義，信托制度的長期存續(xù)性與ESG所關注的長遠價值、代際公平的理念不謀而合；二是風控基因一脈相承，信托嚴謹的盡職調查傳統(tǒng)，可以系統(tǒng)性地將環(huán)境、社會風險納入風控流程；三是業(yè)務模式相互適配，信托獨特的制度設計使其在創(chuàng)新綠色金融產品、推動社會影響力投資方面具有獨特優(yōu)勢。
多家公司躬身入局
近年來，在政策引導和市場需求的雙重驅動下，眾多信托公司已將發(fā)展綠色信托作為重要轉型方向，并在公司治理、社會責任、信息披露等方面積極行動，行業(yè)呈現出可喜的發(fā)展態(tài)勢。
五礦信托黨委副書記耿一然介紹，公司設立了由總經理擔任組長的綠色信貸專項領導小組，并下設綠色信貸專項工作小組，從組織上確保綠色金融戰(zhàn)略的貫徹執(zhí)行。截至2024年末，五礦信托綠色信托存續(xù)項目共計44個，存續(xù)規(guī)模64億元。其中，2024年新成立項目13個，新增規(guī)模15.2億元。
中國外貿信托相關人士表示，近年來公司重點探索綠色信托貸款、綠色資產證券化等業(yè)務。截至目前，公司已發(fā)行多期綠色資產支持證券，規(guī)模合計超64億元，募集資金全部用于發(fā)放新增個人新能源汽車貸款，助力新能源汽車普及與汽車產業(yè)綠色轉型。此外，公司還運用自有資金投資綠色環(huán)保主題基金3只，合計實繳金額近3億元，推動環(huán)保產業(yè)發(fā)展和社會綠色轉型。
華潤信托圍繞光伏、風電等清潔能源領域，推廣“新能源租賃財產權信托”模式，擴大綠色ABN/ABCP業(yè)務規(guī)模，圍繞深圳“雙區(qū)”建設，支持特區(qū)企業(yè)綠色轉型發(fā)展。截至2024年末，公司綠色資產證券化業(yè)務余額60.06億元；組合使用綠色金融工具的項目、創(chuàng)新綠色金融工具項目金額共計30.83億元。
此外，多家信托公司積極踐行社會責任，大力發(fā)展慈善（公益）信托。
上海信托副總經理吳海波認為，慈善信托既能以資產隔離、定制化的制度優(yōu)勢守護公益初心，又能承載家族精神傳承、企業(yè)ESG實踐的深層訴求。上海信托以“企業(yè)向善文化”為核心，依托上海國際金融中心的區(qū)位優(yōu)勢與自身資源稟賦，構建差異化發(fā)展路徑。
今年初，山東國信創(chuàng)新設立上市公司捐贈人建議基金模式慈善信托，該模式可發(fā)揮信托制度的專業(yè)性和靈活性，并為上市公司及其股東構建一個高效、透明的慈善平臺，有效推動捐贈人實現慈善愿景、履行社會責任、踐行ESG理念。
推動行業(yè)高質量發(fā)展
展望未來，業(yè)內人士認為，從頂層制度到公司治理、從企業(yè)文化到業(yè)務模式，信托行業(yè)將完成一場“由理念到機制、由機制到實踐”的系統(tǒng)性躍遷，邁向可持續(xù)、有韌性的高質量發(fā)展新階段。信托公司應深化政策銜接，錨定國家戰(zhàn)略，創(chuàng)新產品服務，拓展ESG邊界；同時，分享實踐經驗，共同助力行業(yè)發(fā)展。
在劉國威看來，信托業(yè)的ESG實踐本質上是在回答三個時代之問：如何讓金融活水真正滋養(yǎng)生態(tài)沃土？如何讓財富管理服務更多惠及民生福祉？如何讓行業(yè)發(fā)展與國家命運同頻共振？
他表示，行業(yè)可攜手構建“政策引導、機構聯動、市場運作”的ESG發(fā)展體系，讓信托制度在服務國家戰(zhàn)略中煥發(fā)新的生機，讓ESG理念成為推動行業(yè)高質量發(fā)展的持久動力。
閆建東認為，信托業(yè)當前正處于轉型換擋攻堅期，原有模式難以為繼，新的發(fā)展方向已經明確，但具體路徑仍需在實踐中探索。他建議，下一步，信托業(yè)應在思想和行動上徹底擺脫傳統(tǒng)路徑依賴，切實找準自身在中國特色現代金融體系中的角色定位，將信托的資產配置功能、財富管理功能和社會服務功能，融入中國式現代化的各領域各環(huán)節(jié)，以信托的獨特價值和服務成效取信于社會和人民。
