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AI技術(shù)的飛速迭代，正推動(dòng)財(cái)富管理行業(yè)生產(chǎn)力變革與生態(tài)重塑——頭部基金代銷(xiāo)平臺(tái)開(kāi)放AI技術(shù)構(gòu)建共贏生態(tài)，基金公司以AI賦能投研效率，投顧服務(wù)借助AI拓展邊界。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，AI正以開(kāi)放、便捷、深度為關(guān)鍵詞，引領(lǐng)行業(yè)從產(chǎn)品線上化、服務(wù)線上化的前序階段，邁入服務(wù)智能化的發(fā)展新階段，這將重塑投資者體驗(yàn)與行業(yè)價(jià)值鏈條。

基金公司的AI新征程

在投資領(lǐng)域，AI的角色日益重要。多位受訪人士告訴上海證券報(bào)記者，AI能夠大幅提升投研效率，將推動(dòng)資管行業(yè)深度智能化。

“AI已成為公司投研工作的高效協(xié)作伙伴?！币追竭_(dá)基金首席信息官劉碩凌對(duì)上海證券報(bào)記者介紹，公司在投研數(shù)智化方向積極擁抱AI，分別從算力、AI底座、業(yè)務(wù)平臺(tái)、Agent應(yīng)用四個(gè)方向持續(xù)投入，AI能力已滲透到信息收收集、分析洞察、投資決策、交易執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤(pán)等環(huán)節(jié)，開(kāi)發(fā)了投研速記、AI閱讀、業(yè)績(jī)點(diǎn)評(píng)等40多個(gè)投研智能體。

以易方達(dá)基金自研打造的EFundGPT智能研究員Agent平臺(tái)為例，其由多個(gè)子Agent完成特定任務(wù)，目前已解析了100多萬(wàn)份高質(zhì)量?jī)?nèi)外部報(bào)告，每季度生成5000多次AI業(yè)績(jī)點(diǎn)評(píng)，每日產(chǎn)出超400篇個(gè)性化報(bào)告。

“以往研究員要花費(fèi)30到45分鐘整理和撰寫(xiě)個(gè)股點(diǎn)評(píng)，現(xiàn)在‘業(yè)績(jī)點(diǎn)評(píng)’子Agent可在上市公司業(yè)績(jī)發(fā)布后幾分鐘內(nèi)自動(dòng)生成結(jié)構(gòu)化點(diǎn)評(píng)?！眲⒋T凌說(shuō)。

“公司過(guò)去在人力資源上投入很大成本，未來(lái)將投入更多資源用于AI基礎(chǔ)設(shè)施與數(shù)據(jù)中心建設(shè)?！比A南某大型公募機(jī)構(gòu)人士向上海證券報(bào)記者透露，隨著技術(shù)、算法及數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的演進(jìn)，運(yùn)用另類(lèi)數(shù)據(jù)進(jìn)行投資決策愈發(fā)重要。未來(lái)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵或在于數(shù)據(jù)能力，比拼誰(shuí)的數(shù)據(jù)歷史更長(zhǎng)、質(zhì)量更高、維度更廣。“主動(dòng)投資正日益科學(xué)化，要積極擁抱這一趨勢(shì)。”該人士表示。

AI助力構(gòu)建開(kāi)放共贏新生態(tài)

螞蟻基金最新數(shù)據(jù)顯示，6月完成模型及產(chǎn)品升級(jí)的個(gè)人用戶(hù)AI理財(cái)助理“螞小財(cái)”，截至9月初與用戶(hù)人均對(duì)話輪次提升40%，用戶(hù)對(duì)其回復(fù)的“贊踩比率”提升190%。當(dāng)然，用戶(hù)服務(wù)優(yōu)化需要全行業(yè)努力，擁有大量用戶(hù)基礎(chǔ)及專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)合作伙伴的頭部基金代銷(xiāo)平臺(tái)，正在邁出AI“開(kāi)放”的新一步。

近日，在外灘大會(huì)財(cái)富論壇上，螞蟻財(cái)富發(fā)布開(kāi)放平臺(tái)3.0升級(jí)。升級(jí)后，其將面向金融機(jī)構(gòu)、內(nèi)容創(chuàng)作者等合作伙伴開(kāi)放“三大專(zhuān)業(yè)AI助手”，包括AI投研助手、AI運(yùn)營(yíng)助手和AI內(nèi)容創(chuàng)作助手，助力行業(yè)更高效地提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)，提升投資者體驗(yàn)。目前，平臺(tái)內(nèi)部多類(lèi)數(shù)據(jù)已提升，如投研觀點(diǎn)覆蓋范圍增加5倍，助力人工服務(wù)產(chǎn)能提升20%。

螞蟻集團(tuán)財(cái)富事業(yè)群總裁王珺表示，平臺(tái)3.0升級(jí)向合作機(jī)構(gòu)開(kāi)放全場(chǎng)景聯(lián)合運(yùn)營(yíng)，因此非常需要AI工具來(lái)提質(zhì)增效。未來(lái)，將向機(jī)構(gòu)開(kāi)放全場(chǎng)景凈流量，在2026年逐步開(kāi)放預(yù)計(jì)超500億PV（曝光量）。AI技術(shù)為合作伙伴更新生產(chǎn)工具，最終將讓普通投資者獲取專(zhuān)業(yè)服務(wù)的效率與質(zhì)量大幅優(yōu)化。

AI擴(kuò)大投顧服務(wù)半徑

“我們現(xiàn)在既讓AI培養(yǎng)投顧人員，又讓AI豐富投顧策略，還借AI技術(shù)擴(kuò)展服務(wù)人群?！蹦炒笮腿倘耸扛嬖V上海證券報(bào)記者，投顧離不開(kāi)AI。目前，該券商的智能投顧服務(wù)占比已達(dá)到15%，人工投顧服務(wù)也借助AI賦能。

易方達(dá)投顧金融科技負(fù)責(zé)人劉瑋告訴上海證券報(bào)記者：“公司打造的‘智能化AI+專(zhuān)業(yè)化顧問(wèn)’的人機(jī)協(xié)同模式，正在幫助投顧突破傳統(tǒng)客戶(hù)畫(huà)像的局限，實(shí)現(xiàn)從‘表面標(biāo)簽’到‘深層需求’的精準(zhǔn)挖掘。”如今，公司讓AI承擔(dān)客戶(hù)資產(chǎn)數(shù)據(jù)整合、初步響應(yīng)等基礎(chǔ)工作，再由投顧人員拆解用戶(hù)深層需求，制定符合實(shí)際的資產(chǎn)配置方案，從而提升響應(yīng)速度并兼顧服務(wù)精準(zhǔn)度與情感共鳴。

投顧的“生產(chǎn)能力”也在迭代升級(jí)。盈米叩富投顧團(tuán)隊(duì)對(duì)上海證券報(bào)記者表示，原來(lái)1人1天能產(chǎn)出1份報(bào)告，現(xiàn)在1人1天可產(chǎn)出最少5份報(bào)告。生產(chǎn)力的解放能讓投顧人員能騰出精力，提供更全面、個(gè)性化、高效的服務(wù)，進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)投顧的普惠性。

部分兼具科技屬性的金融機(jī)構(gòu)，還將積累的投顧能力“輸出”，實(shí)現(xiàn)全行業(yè)乃至“跨界”的能力共享。今年一季度，盈米基金啟動(dòng)了“盈米AI開(kāi)放平臺(tái)”項(xiàng)目，通過(guò)MCP（模型上下文協(xié)議）對(duì)外輸出核心的投顧能力。目前，該服務(wù)已上線超50項(xiàng)專(zhuān)業(yè)金融工具，服務(wù)超150家金融機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)人員，總調(diào)用量突破500萬(wàn)次。

“面向AI時(shí)代，大資管行業(yè)應(yīng)秉持一種你中有我、我中有你的‘生態(tài)觀’。全行業(yè)要共同努力，為客戶(hù)提供有價(jià)值的服務(wù)。”盈米基金高級(jí)副總裁林杰才對(duì)上海證券報(bào)記者說(shuō)。