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詐騙分子盯上數(shù)字人民幣: 冒充銀行員工+偽造交易平臺(tái)…
來源:證券時(shí)報(bào)網(wǎng)作者:石晏2025-06-07 10:33

在數(shù)字化時(shí)代的大環(huán)境下,虛假投資理財(cái)類詐騙手段不斷更新迭代、花樣翻新,致使為數(shù)不少的人群容易在毫無防備之際,遭受程度各異的財(cái)產(chǎn)損失。

伴隨著數(shù)字人民幣紅包、支付基礎(chǔ)設(shè)施的完善以及普及活動(dòng)的深入,民眾對(duì)數(shù)字人民幣的使用熱情日益升溫。然而,無處不在的詐騙分子利用民眾對(duì)數(shù)字人民幣的關(guān)注,打著數(shù)字人民幣的旗號(hào),制作仿冒的應(yīng)用程序(APP)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。這些仿冒APP可能會(huì)誘導(dǎo)用戶輸入個(gè)人信息、交易密碼等敏感信息,從而竊取用戶的資金和個(gè)人信息。

近日,“蘭州公安”微信公眾平臺(tái)披露了一則冒充銀行工作人員,打著數(shù)字人民幣的名號(hào),通過偽造交易平臺(tái)實(shí)施詐騙的真實(shí)案例。

冒充銀行員工誘導(dǎo)充值

據(jù)“蘭州公安”微信公眾平臺(tái)披露,3月20日,西固區(qū)王某刷抖音時(shí)與陌生女性私信交流,受其誘導(dǎo)下載“方信”APP。對(duì)方冒充偽裝成中國銀行員工,以“協(xié)助購買數(shù)字人民幣獲利”為幌子,先讓王某操作虛假香港交易所賬戶,又以小額提現(xiàn)成功引誘其不斷充值。

在王某累計(jì)充值后,平臺(tái)以“賬戶升級(jí)需繳納4萬元保證金”為由拒絕支付,對(duì)方假意分擔(dān)2萬元誘導(dǎo)王某繼續(xù)出錢,王某察覺有異后報(bào)警,目前被騙金額尚在核查中。

據(jù)了解,當(dāng)下有相當(dāng)多的詐騙分子把目光投向了抖音、快手等短視頻平臺(tái)和各類社交媒體軟件,專門搜尋那些有投資想法的人。他們打著“有內(nèi)幕消息能穩(wěn)賺”“掌握平臺(tái)漏洞可獲利”“回報(bào)超級(jí)豐厚”的旗號(hào),就像撒下一張大網(wǎng),吸引受害者上鉤,進(jìn)而讓他們添加自己的社交賬號(hào)好友,一步步將人引入詐騙深淵。

詐騙分子在與受害人成功建立聯(lián)系并展開交流后,會(huì)通過一系列誘導(dǎo)手段,引導(dǎo)受害人下載虛假投資理財(cái)應(yīng)用程序,或是點(diǎn)擊虛假投資平臺(tái)網(wǎng)頁鏈接。隨后,他們進(jìn)一步誘導(dǎo)受害人綁定銀行賬戶,進(jìn)而實(shí)施投資操作,以此達(dá)到詐騙錢財(cái)?shù)哪康摹?/p>

全民反詐勢在必行

某支付機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員向券商中國記者表示,針對(duì)任何與數(shù)字人民幣相關(guān)的交易及操作,公眾都應(yīng)秉持審慎態(tài)度,以保障自身資金安全?!按送?,政府及相關(guān)部門有必要強(qiáng)化打擊力度,針對(duì)制售仿冒APP等詐騙行為予以嚴(yán)厲懲處,切實(shí)維護(hù)人民群眾的合法權(quán)益。”該人員強(qiáng)調(diào)。

在享受數(shù)字人民幣帶來的便捷與創(chuàng)新體驗(yàn)之際,公眾應(yīng)如何提升警惕性,學(xué)會(huì)辨別真?zhèn)文??工信部反詐專班指出,當(dāng)下涉詐APP手段多樣,廣大群眾需牢記不明鏈接不點(diǎn)擊、未知二維碼不掃描、陌生網(wǎng)站不瀏覽,從正規(guī)渠道下載APP。

同時(shí),投資理財(cái)務(wù)必選擇有資質(zhì)的正規(guī)途徑,對(duì)任何宣稱“內(nèi)幕消息”“高額回報(bào)”“穩(wěn)賺不賠”的投資理財(cái)推薦保持高度警惕。此外,應(yīng)通過官方渠道核實(shí)國家惠民政策的真實(shí)性。

據(jù)悉,工信部反詐工作專班會(huì)運(yùn)用專業(yè)技術(shù)手段識(shí)別并定期公布仿冒APP、涉詐高風(fēng)險(xiǎn)APP,同時(shí)在相應(yīng)平臺(tái)發(fā)布最新相關(guān)信息。若用戶發(fā)現(xiàn)仿冒、涉詐APP線索,可及時(shí)向fzzbsscl@caict.ac.cn郵箱反饋。

有分析人士指出,從法律制度層面來看,反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法、刑法等法律為打擊治理各類網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供了堅(jiān)實(shí)的法律保障。未來,或?qū)⑦M(jìn)一步完善相關(guān)領(lǐng)域的監(jiān)管條例與機(jī)制,通過案例指引等方式,構(gòu)建侵權(quán)糾紛的法律框架、訴訟程序與賠償標(biāo)準(zhǔn)等。

警方提示時(shí)刻警惕

在詐騙過程中,詐騙分子慣以小額利潤為誘餌,誘導(dǎo)受害人放松警惕心理,進(jìn)而促使其加大投資額度。

一般情況下,當(dāng)受害人察覺所謂“獲利”無法正常提現(xiàn)時(shí),詐騙分子會(huì)編造“服務(wù)器維修”“因操作失誤導(dǎo)致賬戶凍結(jié)”等借口,誘使受害人持續(xù)轉(zhuǎn)賬支付“押金”“保證金”“解凍金”等各類費(fèi)用,最終致使受害人遭受更大額度的財(cái)產(chǎn)損失。

警方總結(jié)提示以下幾個(gè)防范要點(diǎn):

一是投資理財(cái)務(wù)必選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu),以確保資金安全與投資合法性;

二是切勿輕信陌生人所推薦的理財(cái)產(chǎn)品,避免陷入非法或虛假投資陷阱;

三是面對(duì)來歷不明的鏈接,堅(jiān)決不予點(diǎn)擊,防止鏈接背后隱藏的惡意程序或詐騙頁面;

四是不要掃描來源不明的二維碼,以防二維碼關(guān)聯(lián)惡意軟件或釣魚網(wǎng)站;

五是切勿安裝不明來源的APP,防止手機(jī)被植入惡意程序,導(dǎo)致個(gè)人信息泄露或資金損失;

六是時(shí)刻保持警惕,謹(jǐn)防“低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)”“專家推薦、穩(wěn)賺不賠”“小道消息、內(nèi)部福利、平臺(tái)漏洞”等詐騙話術(shù),避免被虛假宣傳所迷惑。

校對(duì):王錦程???

責(zé)任編輯: 王智佳
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