證券時報網(wǎng)
2025-06-23 19:01
隨著金融市場的不斷發(fā)展，非法證券期貨基金活動的手段日益復(fù)雜多樣，它們?nèi)缤瑐窝b者，試圖蒙蔽我們的眼睛。這些非法活動不僅擾亂了正常的金融秩序，更讓無數(shù)投資者遭受了巨大的經(jīng)濟(jì)損失。今天就讓我們一起深入探討如何在投資理財中擦亮眼睛，查清資質(zhì)，守護(hù)好自己的財富。
一、什么是非法證券期貨基金活動？
非法證券期貨基金活動是指未經(jīng)證券監(jiān)督管理部門或國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)或批準(zhǔn)，擅自經(jīng)營證券發(fā)行、證券期貨交易、證券期貨投資咨詢、證券期貨經(jīng)紀(jì)、基金募集、基金投資等業(yè)務(wù)活動。這種活動是一種典型的涉眾型違法犯罪行為，嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，破壞社會和諧穩(wěn)定。
二、非法證券期貨基金活動的常見形式有哪些？
（一）假冒正規(guī)機(jī)構(gòu)
不法分子冒充證券公司、私募基金管理公司等，誘導(dǎo)投資者下載虛假平臺，并轉(zhuǎn)賬至指定的個人或第三方賬戶。后期平臺無法登錄，資金無法退出，投資者才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙。這些假冒的平臺通常與正規(guī)平臺在外觀上極為相似，投資者如果不仔細(xì)辨別，很容易被誤導(dǎo)。
（二）非法推薦股票、基金、期貨
無資格機(jī)構(gòu)和個人向投資者或客戶提供證券投資分析、預(yù)測或建議等直接或間接有償咨詢服務(wù)的活動。這些非法推薦活動通常通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行，聲稱有“專家團(tuán)隊”“內(nèi)部消息”等，誘導(dǎo)投資者購買股票、基金或參與期貨交易。投資者在參與這些活動時，往往沒有意識到自己面臨的法律風(fēng)險和資金風(fēng)險。
（三）非法發(fā)行股票
非上市公司及其股東公開向不特定對象或向特定對象累計超過200人對外轉(zhuǎn)讓股權(quán)，且未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或國務(wù)院授權(quán)的部門核準(zhǔn)。這些非法發(fā)行活動通常以“原始股”“內(nèi)部股”等名義進(jìn)行，聲稱公司即將上市，投資者可以低價購買股票，獲取高額回報。然而，這些公司往往不具備上市條件，所謂的“原始股”也毫無價值。
（四）違規(guī)基金推介
通過不正當(dāng)手段推介基金產(chǎn)品，誤導(dǎo)投資者。這些違規(guī)推介行為通常通過虛假宣傳、夸大收益等方式進(jìn)行，誘導(dǎo)投資者購買基金產(chǎn)品。投資者在購買基金產(chǎn)品時，應(yīng)仔細(xì)閱讀基金合同，了解基金的風(fēng)險和收益特征，避免被虛假宣傳誤導(dǎo)。
（五）非法期貨交易
未經(jīng)國務(wù)院或國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，非法設(shè)立期貨交易場所或者以其他形式組織期貨交易活動。這些非法期貨交易活動通常通過網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行，聲稱可以提供高杠桿、高收益的交易機(jī)會。然而，這些平臺往往存在對賭交易、虛擬盤操作等問題，投資者的資金安全無法得到保障。
（六）仿冒持牌經(jīng)營機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員
不法分子通過偽造證書、冒充合法機(jī)構(gòu)工作人員等方式，誘導(dǎo)投資者進(jìn)行投資。這些仿冒行為通常通過網(wǎng)絡(luò)平臺、社交媒體等渠道進(jìn)行，投資者如果不仔細(xì)辨別，很容易被誤導(dǎo)。投資者在參與投資時，應(yīng)仔細(xì)核實對方的資質(zhì)和身份，避免陷入騙局。
（七）境外機(jī)構(gòu)違規(guī)提供跨境證券期貨基金交易服務(wù)
未經(jīng)批準(zhǔn)，境外機(jī)構(gòu)或個人通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等渠道，向境內(nèi)投資者提供證券期貨基金交易服務(wù)。這些境外機(jī)構(gòu)通常聲稱自己具有合法資質(zhì)，但實際上并未獲得中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)。投資者在參與這些跨境交易時，不僅面臨法律風(fēng)險，還可能遭受資金損失。
三、如何防范非法證券期貨基金活動？
（一）查清資質(zhì)
投資者在參與證券期貨基金投資時，應(yīng)首先查清相關(guān)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)，確保其合法性，這是防范非法證券期貨基金活動的第一步。
中國證監(jiān)會官網(wǎng)：登錄中國證監(jiān)會官方網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn），在“監(jiān)管對象”或“行政許可”等欄目中查詢證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的資質(zhì)信息。檢查機(jī)構(gòu)是否獲得證監(jiān)會的批準(zhǔn)，以及具體的業(yè)務(wù)范圍。
證券交易所官網(wǎng)：上海證券交易所（www.sse.com.cn）、深圳證券交易所（www.szse.cn）、北京證券交易所（www.bse.cn）的官網(wǎng)也提供相關(guān)資質(zhì)查詢服務(wù)，可查詢上市公司信息及合法證券業(yè)務(wù)資質(zhì)。
行業(yè)協(xié)會官網(wǎng)：中國證券業(yè)協(xié)會（www.sac.net.cn）、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（www.amac.org.cn）、中國期貨業(yè)協(xié)會（www.cfachina.org）網(wǎng)站，可查詢從業(yè)人員資格及機(jī)構(gòu)會員信息。
（二）警惕營銷手段
投資者應(yīng)警惕各種虛假的營銷手段。不輕信“穩(wěn)賺不賠”“百分百盈利”的承諾，正規(guī)機(jī)構(gòu)從不承諾收益。投資者在參與投資時，應(yīng)保持理性，不被高額回報所誘惑。同時，投資者還應(yīng)警惕各種虛假的宣傳和承諾，避免陷入騙局。
（三）注意匯款賬戶
投資者在參與投資時，應(yīng)特別注意匯款賬戶。要求轉(zhuǎn)賬到個人賬戶、海外賬戶的，基本可以判定為騙子。投資者應(yīng)確保資金轉(zhuǎn)入正規(guī)機(jī)構(gòu)的對公賬戶，避免資金被非法挪用。如果發(fā)現(xiàn)對方要求將資金轉(zhuǎn)入個人賬戶或境外賬戶，投資者應(yīng)立即停止交易，避免資金損失。
（四）核實互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址
投資者應(yīng)核實互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址，避免使用來路不明的APP。通過正規(guī)渠道下載和使用投資軟件，避免使用仿冒APP或虛擬盤交易。投資者在使用網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行投資時，應(yīng)仔細(xì)核實平臺的網(wǎng)址和資質(zhì)，避免陷入虛假平臺的陷阱。
（五）保持警惕
投資者應(yīng)保持高度警惕，不輕信陌生人的推薦和承諾。在參與投資前，應(yīng)充分了解相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險和收益特征，確保自己能夠承受可能的風(fēng)險。同時，投資者還應(yīng)提高自身的金融知識水平，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，避免陷入非法證券期貨基金活動的陷阱。
（六）及時舉報
投資者如果發(fā)現(xiàn)非法證券期貨基金活動，應(yīng)及時向監(jiān)管部門舉報。通過舉報，可以幫助監(jiān)管部門及時查處非法活動，保護(hù)更多投資者的合法權(quán)益。投資者可以通過中國證監(jiān)會官網(wǎng)的舉報平臺或撥打舉報電話進(jìn)行舉報。
風(fēng)險提示：本文章刊載的信息僅作為投資者教育的目的發(fā)布，力求信息準(zhǔn)確可靠，不構(gòu)成任何投資建議，也不對因使用該信息而引發(fā)或可能引發(fā)的損失承擔(dān)任何責(zé)任。如需購買相關(guān)基金產(chǎn)品，請您詳閱基金法律文件，關(guān)注投資者適當(dāng)性管理相關(guān)規(guī)定，提前做好風(fēng)險測評，并根據(jù)您自身的風(fēng)險承受能力購買與之相匹配的風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。
