證券時(shí)報(bào)記者 許盈
自2023年10月中央金融工作會(huì)議首次提出金融“五篇大文章”以來(lái),數(shù)字金融已成為賦能證券行業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、提升券商服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展能力的核心力量。
近年來(lái),伴隨人工智能(AI)等新興技術(shù)的高速發(fā)展,證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)。國(guó)金證券作為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先行者,近年來(lái)在“以投行為牽引、以研究為驅(qū)動(dòng)”及“做大做強(qiáng)”的戰(zhàn)略指引下,不斷通過(guò)科技賦能投行、機(jī)構(gòu)與財(cái)富管理等核心業(yè)務(wù),加速數(shù)字金融創(chuàng)新與IT(信息技術(shù))規(guī)范體系建設(shè),有力推動(dòng)了金融服務(wù)向智能化、便捷化、高效化方向演進(jìn)。
促協(xié)同
全鏈條賦能業(yè)務(wù)發(fā)展
近年來(lái),國(guó)金證券始終秉承數(shù)字賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的理念,積極探索智能投研和基于大模型的交互式輔助應(yīng)用,以更好地滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求,助推資本市場(chǎng)穩(wěn)步邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段。
據(jù)國(guó)金證券首席信息官王洪濤介紹,一直以來(lái),該公司都在研究多種開(kāi)源語(yǔ)言大模型的本地化部署和模型能力的集成整合,并積極探索商業(yè)化大模型的應(yīng)用,包括AI辦公助手、AI編程助手、數(shù)字人交互和AI繪畫(huà)等,顯著提升員工辦公效率,降低企業(yè)運(yùn)營(yíng)成本。綜合多種場(chǎng)景的測(cè)試,國(guó)金證券AI編程助手整體能為員工提效約30%。據(jù)該公司后臺(tái)統(tǒng)計(jì),自2023年11月AI辦公助手上線(xiàn)以來(lái),該公司員工每日平均使用AI辦公助手超過(guò)2000人次。
投行業(yè)務(wù)方面,國(guó)金證券不斷推進(jìn)科技金融戰(zhàn)略,搭建了一體化投行業(yè)務(wù)平臺(tái),在投行和研究業(yè)務(wù)流程中引入了文檔的智能審核和智能撰寫(xiě)功能,以及流水智能核查工具,通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)提升了數(shù)據(jù)的全面性和及時(shí)性,大幅提升了工作效率和工作質(zhì)量。2023年,該平臺(tái)輔助投行完成了6000+個(gè)文件的審核,20000+流水?dāng)?shù)據(jù)的相關(guān)比對(duì),并引入大數(shù)據(jù)技術(shù)增強(qiáng)了數(shù)據(jù)的全面性和及時(shí)性,極大地提升了工作效率和工作質(zhì)量。同時(shí),國(guó)金證券還致力于建設(shè)內(nèi)部協(xié)同項(xiàng)目,全面聯(lián)通各業(yè)務(wù)板塊和業(yè)務(wù)產(chǎn)品能力,為投行高效服務(wù)企業(yè)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。
在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)上,國(guó)金證券通過(guò)數(shù)字技術(shù)投入,提升分析師的信息獲取及處理效率,利用大數(shù)據(jù)、智能搜索、智能圖表生成、爬蟲(chóng)等智能工具,進(jìn)一步拓寬分析師的數(shù)據(jù)采集面、豐富信息來(lái)源、提升研究效率,為分析師產(chǎn)出深度研究報(bào)告提供助力。國(guó)金證券研究所和科技團(tuán)隊(duì)充分合作,進(jìn)行了大模型自動(dòng)生成產(chǎn)業(yè)鏈圖譜的初步嘗試,可以挖掘最新輿情中的標(biāo)的、產(chǎn)業(yè)鏈板塊、關(guān)聯(lián)度等。
同時(shí),為了賦能研究所“研究3.0”改革,國(guó)金證券搭建了以路演管理、客戶(hù)管理為核心的員工端服務(wù)平臺(tái),以及基于研究服務(wù)的小程序、網(wǎng)站等客戶(hù)端,為機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供專(zhuān)屬金融產(chǎn)品、投研、交易一站式服務(wù)。數(shù)據(jù)顯示,2023年以來(lái),該公司累計(jì)服務(wù)線(xiàn)上機(jī)構(gòu)客戶(hù)超5萬(wàn)人,數(shù)字化報(bào)告生產(chǎn)達(dá)1700余篇,覆蓋近20個(gè)行業(yè)。
國(guó)金證券深耕財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型,圍繞“更便捷的服務(wù)、更低的成本、更智能的交易、更貼心的投顧、更全面的投教”五大核心目標(biāo),提升客戶(hù)體驗(yàn)和服務(wù)效率。
持續(xù)投入
夯實(shí)數(shù)字化底座
王洪濤介紹,國(guó)金證券始終高度重視技術(shù)與創(chuàng)新,并持續(xù)保持較高水平的投入。早在2014年,國(guó)金證券即率先擁抱移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng),推出傭金寶APP,成為行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型的重要引領(lǐng)者。“此后的十余年間,我們從未止步,持續(xù)加大投入力度。公司始終保持著一支規(guī)模位居行業(yè)前列的科技團(tuán)隊(duì),科技投入占營(yíng)收比重亦長(zhǎng)期保持較高水平。”
2025年6月,國(guó)金證券推出業(yè)內(nèi)首個(gè)AI投顧服務(wù),致力于提供“普惠化專(zhuān)業(yè)服務(wù)”,使大眾投資者能夠便捷獲取平價(jià)、定制化且能切實(shí)提升投資能力的顧問(wèn)支持服務(wù)。據(jù)悉,該AI投顧精準(zhǔn)聚焦投資者關(guān)于“選股、擇時(shí)、止盈/止損、持倉(cāng)優(yōu)化”等核心決策痛點(diǎn),創(chuàng)新性采用“策略+服務(wù)”深度融合模式,打造真正以客戶(hù)利益為中心的買(mǎi)方顧問(wèn)服務(wù)體系。目前,其核心功能如“AI選股”“AI持倉(cāng)優(yōu)化”“AI選基”等已全面上線(xiàn)。
支撐這一創(chuàng)新成果的,是國(guó)金證券持續(xù)夯實(shí)的數(shù)字化底座。早在2020年前,國(guó)金證券即著力加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)中臺(tái)建設(shè),構(gòu)建了多個(gè)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中心,為財(cái)富投顧等核心業(yè)務(wù)提供堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)支撐與專(zhuān)業(yè)服務(wù)能力。
2022年底,生成式AI(如GPT)技術(shù)浪潮興起,國(guó)金證券敏銳洞察趨勢(shì),積極投身大模型技術(shù)的探索與應(yīng)用,相關(guān)能力已廣泛應(yīng)用于智能投顧、研究及投資領(lǐng)域。2024年初,國(guó)金證券成立人工智能實(shí)驗(yàn)室,并率先在行業(yè)內(nèi)提出并踐行“構(gòu)建AI友好型組織”理念,旨在系統(tǒng)性推動(dòng)大模型等前沿AI能力的構(gòu)建,并深化其在多元化金融場(chǎng)景的應(yīng)用探索。
強(qiáng)文化
打造“AI友好型組織”
當(dāng)前,隨著人工智能技術(shù)的持續(xù)進(jìn)步,特別是大模型技術(shù)的不斷突破,證券行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型迎來(lái)了新的契機(jī)。國(guó)金證券積極順應(yīng)這一趨勢(shì),圍繞大模型在證券行業(yè)的適配性展開(kāi)研究,尤其在大模型產(chǎn)業(yè)鏈圖譜智能挖掘和大模型研報(bào)因子挖掘等領(lǐng)域取得了顯著進(jìn)展。
在“AI友好”理念的引導(dǎo)下,國(guó)金證券能夠設(shè)計(jì)更多可落地且可嵌入的AI應(yīng)用場(chǎng)景,同時(shí)強(qiáng)化企業(yè)文化和友好氛圍,從戰(zhàn)略層面注重共贏生態(tài)建設(shè)。通過(guò)AI治理機(jī)制,充分調(diào)動(dòng)生態(tài)伙伴的協(xié)作意愿,從而引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展,在這場(chǎng)AI革命中贏得競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
據(jù)王洪濤介紹,未來(lái),國(guó)金證券將結(jié)合大模型與其他AI算法,在異常交易監(jiān)控、場(chǎng)外配資監(jiān)控、反洗錢(qián)、財(cái)務(wù)造假等方面進(jìn)行探索。同時(shí),利用大模型分析多維度數(shù)據(jù),挖掘風(fēng)險(xiǎn)事件的影響,通過(guò)輿情、司法、財(cái)務(wù)、行情等數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)事件的挖掘,并結(jié)合大模型的歸因與關(guān)聯(lián)分析能力,判斷風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及傳導(dǎo)路徑,實(shí)現(xiàn)多資產(chǎn)類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)管控。
“大模型技術(shù)在證券行業(yè)的探索與發(fā)展,是一個(gè)不斷積累、開(kāi)拓和持續(xù)優(yōu)化的過(guò)程。隨著‘AI友好’理念的推廣和有意識(shí)的設(shè)計(jì)引導(dǎo),公司在數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)安全以及交易系統(tǒng)技術(shù)兼容性方面的不斷進(jìn)步,能在AI的賦能下有效提升工作效率和決策精準(zhǔn)度,降低風(fēng)險(xiǎn),確保在快速發(fā)展的市場(chǎng)環(huán)境中保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)?!蓖鹾闈硎?。